צ'קים והלבנת הון - שלום. רציתי לשאול האם פריטת שיקים לאנשים נחשב בחוק כהלבנת הון?

כוונתך מן הסתם ל-"ניכיון צקים", שבו קונים מאדם צק שקיבל, משלמים לו סכום נמוך יותר ואת סכום הצק גובים מבעל החשבון..

אין בהליך מעין זה שום דבר לא חוקי.

הבעיות מתחילות מקום שבעל העסק של ניכיון הצקים לא טורח לנהל את עסקו עם רישום העסקאות (העלמת מס).

הלבנת הון היא מקום שבו אדם שהשיג כסף במרמה (למשל ע"י העלמת מסים) מנסה לתת לכסף ציביון של כסף שהתקבל לידיו כראוי.

שואל השאלה:
אמיר בהמשך לתשובה שענית לי.רציתי לשאול האם הדבר הנ"ל יכול לגרום לשאלות מיותרות מהבנק שבו אני מפקיד את השיקים??

אם לא מדובר בצקים מחו"ל, אז בד"כ זה לא אמור לעניין את הבנק מקור הצקים.

עליך לפנות לחברת נכיון שיקים אמינה שפועלת באמצעות משרד האוצר והרשות להלבנת הון. אם תעשה כן לא תהיה לך כל בעיה עם החוק. בהצלחה.

הי
אם פריטת הצ'קים נעשית על ידי חברה שמורשית לעסוק בתחום, אין כל בעיה עם החוק. אם אתה רוצה, אני מצרף לך קישור מידע נוסף על ניכיון צ'קים